Dobór odpowiednich produktów bankowych do potrzeb i możliwości klienta to niezbędne kroki, aby zapewnić płynność finansową, a w konsekwencji pozwolić inwestorowi na bezproblemową spłatę kredytu. Ciągłość spłaty zobowiązań świadczy o doborze korzystnego kredytu. Współpraca z doradcą kredytowym rozpoczyna się od zbadania potrzeb. Szczera rozmowa i uzyskanie przez doradcę odpowiednich informacji skutkuje rozpoznaniem rodzaju kredytu na jaki klient może sobie pozwolić. Niezależnie czy potrzebujesz kredytu; hipotecznego, budowlanego, mieszkaniowego czy konsolidacyjnego – musi być on zgodny z Twoją zdolnością kredytową i możliwościami.

Weryfikacja potrzeb klienta pozwala na przejście do następnego kroku, jaki jest uzyskanie i skompletowanie wymaganych dokumentów. Należy zwrócić uwagę na fakt, iż każdy bank na etapie udzielenia kredytu wymaga innych dokumentów. Rolą doradcy finansowego jest pomoc w prawidłowym przygotowaniu dokumentów, co znacznie przyśpiesza proces udzielenia kredytu. Do najważniejszych dokumentów zalicza się; zaświadczenie o wysokości i rodzaju dochodów, zaświadczenie z ZUS dot. odprowadzania składek emerytalnych, dokumenty sądowe oraz komplet wypełnionych druków i formularzy jakich wymaga określony bank. Rola doradcy kredytowego na tym etapie jest nieoceniona. Zawiłe formularze i niezrozumiałe określenia z pomocą doradcy stają się przystępne i proste do wypełnienia.